스위스 최대 은행인 UBS가 적자 크레디트스위스를 32억 달러, 약 4조원에 인수하기로 결정하면서 금융시장은 한숨 돌렸고 워렌 버핏이 안도의 도공으로 떠오를 것으로 보인다.
▣ 유비에스
- 이름: 스위스 유니온 은행
- 설립: 1862년 4월 22일
- 업종: 투자은행
- 상장: 스위스 증권 거래소 / 뉴욕 증권 거래소
UBS는 스위스에서 가장 큰 은행이자 세계에서 5번째로 큰 투자 은행이자 유럽에서 두 번째로 큰 은행입니다.
UBS는 전 세계 50개국 이상에 440개 이상의 지점과 총 64,000명의 직원을 둔 주요 은행입니다.
- 미국 직원: 37%
- 스위스 직원: 37%
- 유럽 직원: 16%
- 아시아 직원 수: 10%
투자 은행으로서 UBS는 고객에게 자산 관리, 부동산 투자 및 기업 금융과 같은 서비스를 제공하며 주요 경쟁사는 Citigroup, Morgan Stanley, Bank of America, Goldman Sachs 및 JP Morgan Chase입니다.
▣ 크레디트스위스
- 이름: Credit Suisse Group AG
- 설립일: 1856년
- 업종: 투자은행
- 상장: 스위스 증권 거래소 / 뉴욕 증권 거래소
크레디트스위스의 최대주주는 카타르홀딩스로 2022년 대대적인 적자를 기록하게 되는데, 대대적인 구조조정에 한창이던 크레디트스위스는 최대주주인 카타르홀딩스를 구하기가 어려울 것이라고 발표했고 결국 UBS가 인수했습니다.
크레디트 스위스의 영업이익률은 -18.13%, 순이익률은 -48.93%로 최악의 순이익률을 기록했고 2022년에는 약 78억 달러의 손실을 보게 된다.
▣ 크레디트스위스 투자실패
1) 빌황의 아르케고스 수도
2021년 Bill Hwang의 Arcegos Capital 위기로 인해 Credit Suisse는 최대 52억 달러의 손실을 입을 것입니다.
70억 달러 상당의 자산 외에 600억 달러 상당의 주식을 70억 달러를 담보로 투자하고 있다.
이 중 Bilhuang이 투자한 Credit Suisse는 52억 달러의 가장 큰 손실을 입었습니다.
2) 영국의 Greenseal Capital
그린실캐피탈은 핀테크를 도입해 은행보다 쉽고 빠르게 할인 및 인보이스 발행이 가능한 핀테크 기업으로, 대기업은 하도급업체에 바로 현금을 지급하지 않고 몇 달 뒤 현금화할 수 있는 청구서를 지급한다.
Greenseal Capital은 수익 측면에서 매우 성공적이어서 연간 1,430억 달러의 교환 리베이트를 천만 명의 고객에게 발행했습니다.
그러나 코로나로 인해 IOU 발행인의 파산이 폭발하기 시작하여 Greenseal Capital이 파산하고 Credit Suisse도 70억 달러의 손실을 입었습니다.
▣ UBS Credit Suisse 인수
Credit Suisse는 Arkegos Capital 및 Greenseal Capital의 투자와 함께 2021년과 2022년에 약 100만 달러의 적자를 기록했으며 이에 따라 주가는 계속 하락하여 2022년 후반에 뱅크런으로 이어졌습니다.
- UBS를 32억 달러, 약 4조원에 인수
- 가격은 금요일 종가의 60%입니다.
- Credit Suisse 주주는 22.48주당 UBS 주식 1주를 받습니다.
UBS의 크레디트스위스 인수, 파산한 SVB실리콘밸리은행, 시그니쳐뱅크 등 글로벌 금융시스템 붕괴를 가져올 조치가 개선되고, 미국 연방준비제도(Fed)가 달러 유동성 공급 강화 방안을 발표하는 등의 전환도 예상된다.
위기에서 금융 부문의 거물이 될 것입니다.
2008년 금융위기 때도 워런 버핏은 미국 최대 은행인 골드만삭스에 50억 달러를 투자하는 등 도움의 손길을 펼쳤다.
이런 가운데 미 상원은 최근 문을 닫은 실리콘밸리 은행과 시그니쳐 은행에 대해 철저한 조사를 하겠다고 발표했다.